Banky, poisťovne, lízingovky, prevádzkovatelia hazardných hier, právnici, realitné kancelárie, poradenské firmy, platobné inštitúcie. To sú najbežnejšie príklady povinných osôb, ktoré musia podľa zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti (v skratke AML odvodenej zo slovného spojenia Anti-Money Laundering) zisťovať, či ich klienti nie sú takzvané politicky exponované osoby. Teda či nevykonávajú verejnú funkciu s celoštátnym alebo regionálnym významom.
V ich prípade musia zvýšiť ostražitosť a s väčšou obozretnosťou preverovať, či obchodná transakcia, ktorú sa chystajú spolu zrealizovať, nie je neobvyklá. Či peniaze, ktoré od klienta budú povinnej osobe plynúť, nepochádzajú z kriminálnej činnosti. Napríklad z korupcie.
Rozšírenie na EÚ
A toto preverovanie sa už netýka iba domácich klientov. Čiže slovenských alebo českých občanov, ktorí vykonávajú významné verejné funkcie v domácich organizáciách a ktorých FinStat už roky monitoruje v národných databázach politicky exponovaných osôb.
Európska komisia totiž koncom minulého roka zverejnila takzvaný konsolidovaný zoznam významných verejných funkcií, ktoré si odobrili finančné spravodajské jednotky zodpovedné za prevenciu a boj proti praniu špinavých peňazí v jednotlivých členských štátoch. A integrálnou súčasťou tohto zoznamu sú aj konkrétne významné verejné funkcie na úrovni inštitúcií a orgánov Európskej únie.
V praxi to znamená, že slovenská alebo česká banka či kasíno si musia "preklepnúť" nielen poslanca slovenského alebo českého parlamentu či člena slovenskej alebo českej vlády, ale aj tých politikov a popredných verejných činiteľov, ktorí pôsobia v taxatívne vymenovaných inštitúciách EÚ.
FinStat preto v úvodných mesiacoch tohto roka pracoval na identifikácii konkrétnych európskych politicky exponovaných osôb (v skratke PEP z anglického slovného spojenia Politically Exposed Persons), ktoré zastávajú monitorované významné funkcie v EÚ. A povinným osobám v máji sprístupnil priebežne aktualizovanú a starostlivo chránenú Databázu európskych PEP (ďalej aj "európsky zoznam" alebo "EU-PEP"). Povinné osoby, ktoré majú s FinStatom uzatvorené zmluvy o poskytovaní služieb AML, si tieto európske politicky exponované osoby môžu preverovať buď na portáli FinStat.sk alebo prostredníctvom automatizovaného API rozhrania.
Bude ich viac než dvetisíc
FinStat v tejto databáze eviduje v súčasnosti vyše 1 300 európskych funkcionárov, ktorí vykonávajú alebo v uplynulých 12 mesiacoch vykonávali definovanú významnú verejnú funkciu. A nateraz identifikoval ďalších viac než štyristo fyzických osôb, ktoré sú s nimi príbuzensky prepojené. Jedná sa o manželov a životných partnerov; deti, zaťov a nevesty; a rodičov tzv. primárnych politicky exponovaných osôb.
Povinné osoby musia povinnosti vzťahujúce sa k politicky exponovaným osobám uplatňovať aj dlhšie ako rok po skončení výkonu ich funkcií. No najneskôr dovtedy, kým nevylúčia riziká špecifické pre PEP. FinStat preto niektorých funkcionárov eviduje ako dlhodobo rizikové osoby, respektíve ako osoby s pretrvávajúcim rizikom. V Databáze EU-PEP ich archivuje až päť rokov po skončení výkonu funkcie alebo voleného mandátu. Podľa metodiky FinStatu ide hlavne o čelných predstaviteľov inštitúcií EÚ či osoby, ktoré vykonávajú významnú verejnú funkciu dlhodobo.
Najpočetnejšie zastúpenie medzi sledovanými európskymi funkcionármi majú poslanci Európskeho parlamentu. Každý druhý primárny európsky PEP v databáze FinStatu je člen najvyššieho legislatívneho telesa EÚ. A podiel zákonodarcov bude ešte vyšší, keď si občania členských štátov EÚ zvolia začiatkom júna nový európsky legislatívny zbor. Vzhľadom na výrazné pohyby vo voličských preferenciách sa dá očakávať, že na európsky zoznam pribudnú stovky nových politicky exponovaných osôb nielen v parlamente, ale aj v Európskej komisii. A tak celkový počet osôb v databáze EU-PEP začiatkom leta určite prekročí hranicu 2 000.
Vyčnievajú najväčší členovia
Zastúpenie členských štátov v europarlamente výrazne predurčuje aj štruktúru všetkých európskych funkcionárov podľa identifikovaného trvalého bydliska. Podiel piatich najväčších členov únie (Nemecko, Francúzsko, Taliansko, Španielsko, Poľsko) prevyšuje jednu tretinu, a približne 44% európskych PEP býva vo zvyšných 22 členských štátoch. V prípade každého siedmeho funkcionára sa FinStatu, napriek našej maximálnej snahe, nepodarilo vo verejne dostupných zdrojoch informácií identifikovať krajinu trvalého pobytu.
Zhruba šesť percent primárnych PEP pochádza z krajín mimo EÚ. Jedná sa hlavne o veľvyslancov tretích krajín respektíve medzinárodných organizácií akreditovaných pri EÚ. Spolu s diplomatmi EÚ v tretích štátoch tvoria po poslancoch europarlamentu druhú najpočetnejšiu kategóriu primárnych politicky exponovaných osôb. Nie všetky informácie o diplomatoch tretích krajín pri EÚ sú na webovom sídle únijnej diplomatickej služby aktuálne. Vo viacerých prípadoch preto musel FinStat pátrať na stránkach konkrétnych ambasád či priamo oslovovať národné diplomatické zastúpenia.
Menšie, ale kľúčové kategórie
Po poslancoch a diplomatoch majú ďalšie štyri kategórie eurofunkcionárov síce menšie, dovedna ani nie pätinové zastúpenie. No v ich prípade sa jedná o kľúčové inštitúcie respektíve pozície v únijnej hierarchii. Patria sem členovia európskej vlády, čiže eurokomisári, sudcovia Súdneho dvora EÚ, členovia Európskeho dvora audítorov a členovia orgánov Európskej centrálnej banky.
Finanční analytický úřad (FAÚ), ktorý má na starosti boj s praním špinavých peňazí v Českej republike, vo svojom metodickom pokyne naznačil, že by záber preverovania mohol byť ešte širší. Uvádza totiž, že ak sa preverovaná osoba nenachádza na konsolidovanom európskom zozname, no vykonáva funkciu, ktorá sa podobá na niektorú z monitorovaných pozícií v českom vnútroštátnom zozname, majú ju povinné osoby považovať za politicky exponovanú. Našou snahou bolo vybrané významné funkcie na základe tohto usmernenia pridať do zoznamu EU-PEP, avšak nestretli sme s ich odobrením. No do budúcna nemožno vylúčiť, že európsky zoznam v tomto smere skvalitní samotná Európska komisia.
FinStat zanalyzoval všetky národné zoznamy významných verejných funkcií a dospel k názoru, že vnútroštátne zoznamy v ČR a v SR patria medzi najkomplexnejšie a najprecíznejšie zostavené. A keďže obsahujú také mimoriadne dôležité pozície, ako sú najvyšší predstavitelia polície alebo prokuratúry, prípadne predsedovia rôznych úradov s celoštátnou pôsobnosťou.
